反电诈“利器”来啦！启信宝·启信慧眼用AI让风控速度跑赢诈骗进度

在金融场景，应对电信欺诈新型的风险，用传统的风控方法难以防范，其一在于账户主体风险难识别，其二是缺乏相应的工具用于持续监测账户风险。因此，引入AI加持下的商业大数据技术，解决信息识别不全面、不及时、不准确的问题，成为金融机构提升反制能力的最优解。为帮助金融机构充分运用数字化手段提升反诈能力，合合信息旗下启信宝企业端产品启信慧眼基于人工智能及商业大数据技术，推出一站式反电诈工具。

基于合合信息启信宝数据平台汇聚的境内2.3亿家企业等组织机构、超1000亿条实时动态商业大数据、超1000个数据维度，启信慧眼可为银行等金融机构提供多源数据资产、多维数据模型以及多类技术应用，助其在开户前高效完成尽职调查，通过及时洞察到空壳风险、关联企业风险等信息，严格防范异常开户，并在开户后持续监测新增风险、变更信息、舆情信息，为反诈提供无死角的“数字警力”。

为避免预警信息太多、太杂而错失对关键风险点的识别，银行客户经理可通过启信慧眼【企业尽调】功能，快速查看开户企业的空壳指数、实控人关联企业数量、关联企业风险等几项关键维度，并展开针对性排查，高效识别并拦截存在异常特征的企业。比如，作为用于反映企业经营情况的评分模型空壳指数，会将空壳风险分为“低”“中”“高”不同标准，一旦空壳指数不为“0”便需予以重视，提升了对风险事件的处理效率。

在银行风险部对数以千计的对公账户的实际风险监控过程中，庞大的数据维度和以“月”为频率的繁重核查任务加剧了风控的难度，极易发生风险遗漏、滞后情况。对此，启信慧眼开启了对风险监控工具的又一轮变革，银行客户经理可借助启信慧眼【风险动态】、【批量尽调】、【舆情监控】等多项工具对账户进行全生命周期管理，持续开展排查工作，对潜在的电诈风险进行预警，及时处置风险账户，确保存量账户的合规使用。

据介绍，启信慧眼支持同时在线跟进上万家企业的司法风险、经营风险、变更风险等信息，同时基于多渠道进行敏感信息追踪，通过AI技术一站式挖掘企业舆情风险，从而帮助银行客户经理排查关联企业风险，着力提升打击防范治理电信诈骗犯罪质效。